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石投金融11月起有份问卷被列为投资前必填

发布时间:2019-08-15 10:44:32

导语:到底什么是“投资者适当性管理”,通俗的讲就是把合适的产品卖给合适的投资人。这对投资人来说有着非常重要的意义,自11月1日起,在石投金融平台完成投资者风险能力评估的用户,投资时,平台将推荐与您风险承受能力等级相匹配的资产;未完成评估的用户,将无法正常投资。

1:风险调查问卷的必要性

不同于证券、基金等传统金融投资方式,互联网金融尚没有标准的投资者适当性管理制度,平台很容易忽视对投资者投资能力和风险偏好的评估,更有部分平台产品存在信息披露不规范、不透明,导致一些高风险产品出售给了风险承受能力较低的投资者,形成风险事件,进而引发投资者纠纷。

2:《暂行办法》如何落地?

2017年是互金行业的合规元年,自2016年8月24日,中国银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室制定了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》起,各平台就紧锣密鼓的开始了合规之路。

石小投将心比心,互金平台想要发展,一定都会积极面对专项整治。经历互金行业的“大改造”,能够大浪淘沙留下来的平台就如同“新生的孩子”,如果想长得健硕,就必须打好根基——监管层引导,互金平台主导,投资者配合,适当性管理办法才能全面普及互金领域。

那么互金平台应该怎样落地投资者适当性管理制度呢?

1、投资者风险承受能力评估

这份问卷是“投资者适当性”制度发展的产物,是投资者综合财务状况及风险承受能力的最直接反映,包括了你的财务状况、风险承受能力、投资期限、投资目标、知识和经验等可能影响投资决策的因素。

传统金融机构将投资人分为5级,风险承受能力从弱到强依次为:保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型。如果你是激进型,可以承受较高风险,那可以投资风险相对高,预期收益也较高的产品。如果你是保守型,那还是从极低风险产品开始吧。

2、资产安全性评级

资产安全是每一位投资人最关心的问题。石投金融上线三年来一直保持零逾期,这一成绩的背后离不开业务和风控部门对于资产安全性的有力把控。为响应国家政策要求,石投金融的资产安全性评级将在11月1日上线,正式加入到用户的日常投资流程中去。资产等级安全性将用★数量标识。

3、资产与投资者两者匹配

无论何时,互联网金融的本质永远是金融,要做好清晰的客户分类和严密的风险管理,将合适的产品卖给合适的投资者,做到买者自负、卖者有责。如果您想要投资的项目与您的风险偏好等级不匹配,石投金融将负责任的提醒您无法购买。

资产与投资者的匹配势在必行。一方面,互联网金融存在的最大社会价值,就是让更多的普通老百姓最大程度的享受金融的便利和优惠。但普通老百姓对于风险的意识还是相对薄弱的,所以,平台应尽力宣传相关法律法规,做好投资者教育,履行保护投资者的义务。当投资者逐渐成长和成熟,我国的金融市场也会更有序、更高效、创造更多价值。

另一方面,作为投资人,通过一些科学严谨的方式知道自己的投资类型,比如填写风险调查问卷、风险知识的学习等,投资适合自己风险承受能力的产品,正确认知可能存在的风险性,不盲目选择,才是智者之举。古有“知己知彼,百战不殆”,今有“知己类型,防患未然”。

3:石投金融 第一时间行动起来

石投金融投资者适当性管理制度已经制定,并按照制度做好规划、逐步执行。《投资者风险调查问卷》第三次升级改版!参考学习银行业金融机构,将投资者分为5级:保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型。

另外,资产安全性评级也将于11月1日与投资人见面,用户将在官网上看到明显的资产安全等级。投资人可以根据自己的实际情况主动选择合适的标的进行投资。石投金融同时也通过算法等技术手段,对用户的判断做出提醒。

石投金融始终走在合规的前列,现已完成上海银行资金存管、电子存证签约合作、限额令转型等多项整治优化工作。点石成金,投您安心。

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